2020年5月13日，上海市公安局黄浦分区发布关于华夏信财的警情通报。

 

通报称，近期上海市公安局黄浦分局根据投资人报案，对华夏信财互联网金融信息服务（上海）有限公司（以下简称“华夏信财”）涉嫌非法吸收公众存款案开展查处，并对“华夏信财”法定代表人李某、财务总监王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

 

警方查证，华夏信财在未经国家有关部门批准的情况下，设立“花虾金融” 线上平台和“华夏投资”线下门店，以承诺支付6%至19%不等的固定收益为饵，通过销售各类理财产品的方式向不特定公众非法集资，集资款被用于公司运营、还本付息和对外出借等。目前，该案件正在进一步侦办中。

 

 

 

针对被立案一事，华夏信财也在13日下午对外发布了最新公告。根据公告内容显示，华夏信财表示“已知悉由上海市公安局黄浦分局发布的警情通报。目前，公司正在积极努力做好维护投资人合法权益的相关工作。同时公司也积极和有关方面保持沟通，如有进一步信息，公司会及时向投资人通告。”

 

 

根据天眼查数据显示，该公司仅在2020年，就已有5次被列为被执行人的记录。根据华夏信财官网数据显示，目前平台借款余额高达63.4亿元，出借人数为29684人。公安机关已冻结涉案资金人民币8500余万元。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。

 

去年已出现兑付危机 投资人纷纷网上爆料

 

早在一年前，2019年6月份就有投资人在微博上质疑华夏信财设立资金池，并提醒广大投资人小心。

 

 

随后到了9月份，多位投资人在微博上曝料上海P2P平台华夏信财出现兑付困难的情况，当时有不少投资人反馈华夏信财到期的钱迟迟不能退出，到期后申请退出则提示：近日申请退出名额已满，请明日再试。

 

更有投资人在贴吧发帖表示，自己的投资9月3日到期，连续两天多次操作后，系统提示回款要5个工作日后到账，但仅仅过了一个小时再打开App，提示就变成了15个工作日。

 

 

 

这些暴露出了华夏信财出现明显的兑付困难，当时华夏信财却雇佣大量水军在各大贴吧和微博发帖混淆视听，不少力挺华夏信财的言论被水军刷屏。

 

华夏信财此次被警方查处，几乎坐实了其涉嫌非法吸收公众存款罪名。早在2018年，就曾有投资人公开自己通过华夏信财大连分公司业务员的推荐签署线下理财合同，款项没有经过银行存管划给借款人，而是直接汇入平台方账户。

 

这样的行为违反了监管不允许P2P平台在物理场所宣传融资项目的规定，还涉嫌设立资金池。但当时华夏信财坚称自己从未建立资金池，也没有线下理财业务。

 

缩减平台、暴力裁员

 

2019年底，华夏信财的问题暴露的越来越多，很难继续掩盖下去，公司不得不进行业务收缩，平台与自己的员工也矛盾重重。

 

华夏信财曾在全国有100多家资产端门店，到去年底仅剩十多家。与此同时，剩下的门店也遭到了暴力裁员，不发放业务提成、没有离职赔偿。

 

据华夏信财内部员工爆料，自2017年起，平台不再与资产端员工签署直接劳动合同，而是通过第三方人力资源公司签约委派的方式进行。由于不是直接签署合同、而且劳务公司法人代表也联系不上，劳动仲裁似乎陷入困境。

 

暴力裁员引起了员工的强烈不满，当时上海门店的30多名员工甚至发起了联名信控诉。

 

深陷清退风波 公司高层承诺不跑路

 

2019年10月，一封华夏信财的“告投资人书”在各大互金群里流传。文中提及“上海市及全国网贷平台将陆续停止相关业务”，市场传言华夏信财因此被认为即将被清退。

 

但当时，华夏信财立马针对此传言发布一则公告声明，辟谣称“我司从未发布过‘告投资人书’公告，我司从未接到上海市金融局关于网贷行业全面结束的通知，也从未签署过所谓‘停止业务承诺书’。”

 

由于网贷行业整体都处于整顿之中，华夏信财的澄清似乎显得苍白无力，兑付危机开始上演。更多的出借人开始要求赎回资金，同时也有一些心存侥幸的借款人不再还款，准备赖账。华夏信财因此在去年底成立了出借人委员会，召开了好几次会议，并与全体委员达成基本共识，并由双方签署会议纪要。根据工作安排和承诺，华夏信财计划用4年的时间完成出借人回款工作。

 

第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。

 

另外，华夏信财高管团队还信誓旦旦的承诺：任何时候都不为自己和他人谋取不正当利益，把出借人的权益放在首位。

 

平台董事长兼CEO李彬还承诺“公司保证不跑路不失联，对债权催收负责到底”。如今平台高层都已被警方采取刑事强制措施，回头再看当时高层的承诺，更显尤为苍白和无力。

 

关于华夏信财的后续进展， 也会持续关注！